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NRA, FTN, OSA,离岸公司应该开什么账户?

2020-06-02 17:08:06 作者:司马移 人气:

很多外贸企业都会注册离岸公司,既可以提升公司的品牌形象,又可以规避外汇管制,减轻税费负担,还可以帮助我们实现跨国控股或上市。公司注册好之后,我们需要做的第一件事就是开立离岸账户,让我们的离岸公司真正运作起来。那么,我们应该开什么类型的离岸账户、开在哪里呢?

离岸账户的类型,从外贸公司最基本的收付外汇考量,主要包括以下四种类型:

Ÿ NRA账户:境外机构境内外汇账户

Ÿ FTN账户:境外机构境内自由贸易账户

Ÿ OSA账户:境外机构境内离岸账户

Ÿ 境外离岸账户:境外公司在境外的银行账户

从账户类型中不难看出,NRA、FTN和OSA账户都是离岸公司根据不同政策在中国内地银行开设的外汇账户:

Ø OSA账户(境外机构境内离岸账户),全称Offshore Account,是指境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户。这种账户可以理解为在中国开设的离岸账户。

Ø NRA账户(境外机构境内外汇账户),全称Non-Resident Account,是指在除中国以外地区注册的境外公司按规定在中国境内银行开立的外汇账户。

Ø FTN账户(境外机构境内自由贸易账户),全称Free Trade Non-resident Account,是指上海自由贸易试验区推出的自贸账户其中一种,这种账户只能由境外公司在上海自贸区开立,可以理解为特殊的在岸管理。

如果离岸公司想要开设这类账户,需要满足什么样的条件呢?

OSA账户开户要求:OSA账户等同于境外账户,不受外汇管制,资金进出自由,适合国企上市公司,以及流水较大的民企。OSA银行开户要求非常高:

(1)目前停止开设新账户。

(2)老账户不符合要求的逐步清退。

(3)准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。

可开户OSA的中资银行:招行、交行、浦发展、深发展(平安)

可开户OSA的外资银行:如汇丰银行,渣打银行,荷兰银行等

NRA账户开户要求:NRA银行开户要求较OSA低,受外汇管制,收款相对自由不限制,但是往国外转外汇较麻烦,每一笔都要向银行提供资料才行,所以较适合做出口的客户。

NRA银行开户要求:

(1)开立单位银行结算账户申请书(需预留账户号码,盖银行和企业公章,银行双人签章);

(2)境外机构的商业登记证或注册证明文件;

(3)境外机构的法人证明材料(身份证件、护照等);

(4)境外机构与境内关联方发生的协议合同(可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等)

(5)境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书;

(6)法人证明书(如董事会决议书,董事会授权)

(7)境外企业机构赋码证书

可开户NRA的银行:基本所有国有银行。

FTN账户开户要求: FTN账户资金划转时银行需要像跨境交易那样进行真实性审核,必要时要求企业提供相应的证明材料,银行可能会依据自贸区的展业公约区分高阶与低阶客户分别制定不同的审核标准。也就是说,境内的交易也是可以通过FTE账户来收付款的,必须是人民币形式。

FTN优质客户标准为(同时满足):

(1)企业注册成立2年(含)以上,近2年内无监管处罚信息。中资“走出去”企业、或“一带一路”项目相关境外企业、或近2年无监管处罚信息的集团公司纳入优质客户名单的注册年限要求可适当放宽;

(2)企业及股东方不涉及联合国、OFAC、欧盟等组织及我国制裁名单,符合“三反”监管要求、国际惯例和各行相关规定;

(3)已开立FTN账户,并自账户开立之日起通过该账户办理结算业务累计30次(含)以上;

综合以上,NRA、FTN和OSA账户进入门槛较高,且受到境内严格监管,一般中小规模的外贸企业不用考虑。并且根据最新的政策,银行正在不断升级对这些客户的要求:


对于我们大多数客户来说,最好的选择,就是境外离岸账户。

境外离岸账户: 是指境外公司在境外(含港澳台)银行开立的银行账户,也就是我们最常说的离岸账户。

Ÿ 不受外汇管制,资金调拨自由。

Ÿ 境内操控、境外运作。网上银行操作或电话理财,24小时不间断操控境内外资金。

Ÿ 境外的外币资产,可以更好地抵御人民币贬值的影响

Ÿ 存取灵活,购买境外基金,保险,房产更加便利

在开户地的选择上,我们通常会建议您遵循就近原则,量是在哪里注册的公司,就在当地开设银行账户。尽举个栗子,我们在新加坡注册了一家公司,却跑到瑞士去开立账户,那么你应该怎么说服银行你的选择是合理且必要的呢?这种选择往往会导致银行对你进行更严格的KYC调查,并且这种跨国调查很可能会需要Apostille 持牌律师认证,没个1-2个月账号根本下不来的。

更多关于注册离岸公司,开立离岸账户的信息,欢迎咨询司马移出国Vivian,电话/微信 199 41924319。

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