咨询热线:
400-762-9191
19962936887

移民资讯
当前位置:首页 > 移民资讯 >

申请新加坡账户时,银行究竟关心哪些问题?

2020-04-16 17:02:04 作者:司马移 人气:

新加坡是世界上税负最轻的几个国家和地区之一,税负轻,可以更好的帮助企业降低成本,获得更高的利润回报,而又不会像其他离岸地那样容易被视为避税天堂,加之自由的外汇政策、独特的地缘优势,一直被广大客户所青睐,尤其2018年以来香港税务、银行监管措施升级导致的大量关户、补税罚单,成立新加坡公司、开立新加坡账户对外贸企业拓展海外业务变得更加有利,越来越受到中国商人的欢迎。

新加坡是一个信誉良好、规管严格的国际金融中心,银行在面对开户申请时,也会进行严格得KYC审核,那么在开户时,银行主要关心哪些问题呢?

主要产品/业务活动

也就是您的公司是做什么的,主要审查的是我们提交的交易文件,像合同、发票、提单这些,证明我们进行的是正常的真实的贸易。

贸易往来对象

您的供货商主要是在哪里的,您的客户主要是在哪里的,银行主要会审核是否涉及到受制裁的或高风险的国家/地区。细分到具体的国家可能会有不同的要求,如果想要了解您的贸易伙伴所在地区是否会比较敏感,可以联系司马移帮您查询。

 每年预计营业额

银行也会比较关注我们一年大概会有多少营业额,每个月的进出帐大概会是一个什么样的情况,银行会处于风控角度,来判断我们是否有不合理的进出帐。

 公司股东、董事

新加坡公司法明确规定了在新加坡注册的公司,必须要有一名新加坡当地人担任董事,一般是有新加坡国籍或者PR的人,仅挂名,不参与实际经营,以保证您的公司会严格遵守新加坡个政策法规,这也是在新加坡成立的公司更具有国际声誉的一个重要原因。司马移会为您提供新加坡当地董事。

银行的选择

新加坡作为世界金融中心之一,世界上各大银行都在新加坡设有分行或机构,每个银行的开户条件和费用也有一定的差别,司马移与新加坡当地多家银行都保持着长期互信的紧密关系,可以帮您选择最适合您的银行,并且为您提供最高效的开户服务,在准备开户时请及时司马移海外业务顾问400-762-9191,或致电/微信199 4192 4319.

相关问答
什么是欧盟国?

欧洲联盟(总部设在比利时首都布鲁塞尔(Brussel),是由欧洲共同体(European Community,又称欧洲共同市场,简称欧共体)发展而来的,英国于2020年2月退出欧盟,联盟现拥有27个会员国,正式官方语言有24种。欧盟成员国包括,法国、德国、意大利、荷兰、比利时、卢森堡、丹麦、爱尔兰、希腊、西班牙、葡萄牙、奥地利、芬兰、瑞典、波兰、捷克、匈牙利、斯洛伐克、斯洛文尼亚、塞浦路斯、马耳他、拉脱维亚、立陶宛、爱沙尼亚、保加利亚、罗马尼亚、克罗地亚。

什么是税务居民?

以澳洲为例说明:如果纳税人在澳洲连续或间断居住至少183天,就会被认为是税务居民;如果纳税人或其配偶的养老金在澳洲,则被认为是税务居民。大多数国家常用的介定标准为:持有该国合法长期居留身份,且在该国护住满183天。我国的新税法则规定,我国公民如在国内有住所,即使不居住,也算是我国的税务居民。

孩子读国际学校需要满足哪些条件?

有的国际学校要求学生有他国绿卡,但这样的学校比较少,且不是特别好。好的国际学校通常要求学生及父母持有他国护照,严格一点的,还要求没有中国国籍。

什么是签证?

一个国家的出入境管理机构(例如移民局或其驻外使领馆),对外国公民表示批准入境所签发的一种文件。签证根据停留时间的长短可分为长期签证和短期签证;根据签证入境次数,可分为单次签证和多次往返签证;根据申请的类别可以分为探亲、商考、留学、工作等签证。

什么是外汇管制?

因为人民币本身不是国际流通货币,所以中国人出国旅游、购房、投资等事宜时,需要将人民币兑换成为外币,才能够在海外进行消费和交易。中国政府规定了每人每年只能购买5万美元(或等值外币)的外汇,超过这个金额,即便客户在银行里有很多人民币的存款,银行也不会再将客户的人民币换成外币。并且,换成外币是外汇管制的第一步,即便是有了外币,把外币汇到海外账户,也需要有充足的理由和证明,例如购买海外房产或者海外保险,是明令禁止汇款的,如果客户说要给在海外留学的孩子支付学费和生活费,也需要出具孩子留学的相关证明,具体银行的要求会有不同。这是外汇管制的第二步。有人因自己每年5万美金的额度不够,借用他人的额度换汇,也是被国家严格禁止和严厉打击的。


司马移声明:此消息转载互联网,司马移登载此文出于传递更多移民相关信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,如有侵权请联系我们。