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「案例分享」新加坡银行审核愈加严格,外贸人如何快速成功申请到新加坡账户?

2020-11-14 14:27:11 作者:司马移 人气:

G先生与我的沟通已有半年多了,起初是我的一位老客户介绍的。他本人是从事建筑材料的进出口业务的,主要是跟美国进行业务往来。

近期的中美关系持续紧张,G先生担心这一背景进一步影响他的贸易业务,于是考虑到「注册新加坡公司」,后续改用新加坡公司作为中转。另外,除了国内的客户,他也想考虑进一步开拓东南亚的市场,将产品卖到新加坡、马来、印尼及泰国等国。综合考量,新加坡作为金融中心、贸易自由港,也确实是个非常好的选择。

但G先生事先通过身边朋友打听到,最近新加坡账户似乎越来越不好开了,他担心万一公司注册好了,账户却开不出来怎么办。

新加坡银行的审查为何日趋严格?

1、排队申请开户的人太多,银行就开始权衡利弊、择优录取

由于香港一大批离岸公司和账户开始转向了新加坡,银行排队等候人数过多,因而银行方提高了开户门槛,优先选择条件更好的客户。

2、新加坡金融监管局加强监管

在目前全球反洗钱和追税的大环境下,银行最担心的就是跟洗钱和逃税漏税沾上关系而被罚款,所以会对客户加强背景审查,以此判断客户是否是真实业务所需及是否会给银行带来利润,再来决定是否进行开户。

3、近期新加坡银行也确实有查到有客户利用账户洗钱的情况,所以一向注重世界声誉的新加坡自然会针对审查更加严格。

针对以上情况,我们该如何提高开户成功率?

1、开户资料准备齐全

在注册公司时候就要开始着手开户资料的准备,主要是公司股东、董事的简历以及业务相关的文件,以向银行证明业务的真实及合理性;

2、银行kYC资料填写完整

开户视频沟通之前,跟银行经理进行沟通的公司董事要对公司的业务非常熟悉,能够完整流利地回答银行经理的问题;

3、对公司股东、董事的过往工作经历及经营的公司情况要做基础的背调

因为银行合规部门后续审查时候也会对新加坡公司的股东和董事进行一定的背调,所以如果股东和董事个人或者经营的公司有些不良的记录或者公司有敏感业务(比如公司经营范围或者网页有敏感产品)等,这些情况就要避免。

以上这些,司马移会在客户进行公司注册之前就协助客户做好相应的资料准备和背景审查工作,给到客户合理的建议及视频沟通辅导,以保障客户的开户成功率。

司马移提示:

1、目前新加坡UOB已经全面暂停了中国股东公司的开户

新加坡OCBC的开户审查门槛也在提高,新加坡DBS需要登陆新加坡才可以办理开户事宜,所以建议外贸客户们要尽早规划开始办理。

2、已经顺利开出账户,在使用中的外贸人也需要注意账户使用

1)资金不能即出即入,避免突然有大额资金进出,一般金额超过100万美金都需要注意,以防被银行怀疑洗钱,冻结了账户影响使用;

2)要避免跟一些制裁及敏感国家(地区)有资金往来,一旦跟制裁国家或地区有资金往来,账户可能会被直接关闭;跟敏感国际或地区往来,可能会要求提供详细的业务文件以证明安全性;

3)要保持账户的活跃度,避免超过 1 个月以上不登陆网上银行。建议每月都有合理的往来交易;

4)银行开户时预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远,要避免跨行业及与实际业务不符的大额交易;

5)如有大额金额进出交易时,银行很可能要求提供业务文件证明,需提前整理并保存好相关文件,例如提单,装箱单,合同等,以备后用。

相关问答
账户持有人为什么需要填写税收居民身份声明文件?

国家间的金融账户信息交换是根据税收居民身份进行信息收集和交换的,与居住管理法规中的居民概念不同。税收居民身份认定标准比较复杂,无法通过普通的居民身份证件直接判定,因此需要开立账户的个人和机构自行声明其税收居民身份。

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就是孩子生在哪国就成为哪国公民,持有该国护照。加拿大美国有直接落地生政策。葡萄牙和西班牙规定父母有身份的情况下,新生儿在该国护住一段比较短的时间,也可以拿到护照,成为公民。

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如果一家非金融机构取得的大部分收入是股息、利息、租金、特许权使用费等消极经营活动收入,则该机构属于消极非金融机构,例如设立在某避税地、仅持有子公司股权的中间控股公司。由于消极非金融机构容易被当作跨境逃避税的工具,金融机构需要识别出这些机构及其背后的实际控制人。如果消极非金融机构的控制人是非居民,金融机构则需要收集并报送控制人相关信息。


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