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「司马移案例」化妆品外贸企业主选择新加坡公司及账户

2020-10-31 08:09:10 作者:司马移 人气:

今天分享的是一位湖南企业主J先生的故事,几个月前,他通过网络搜索相关文章进而与司马移产生缘分,第一时间咨询的是关于海外公司及开户事宜。

我们初步了解到,J先生公司是做化妆品及化妆品原料贸易的,业务主要是从欧洲进口,然后再销售到我们国内。

事实上,J先生几年前走的是注册英国公司+香港账户进行贸易的路线,之前使用下来也一直很顺畅。但从去年开始情况突然有了变化:银行审查变严格,J先生被要求提供各种文件以配合进出账审查。

经过了解,背后的原因是目前全球的CRS税务信息交换及反洗钱审查,银行针对离岸账户的审查比较严格。在外贸圈子里,身边也有朋友的账户被冻结。J先生当然也担心自己的账户出问题,影响业务是大事。于是,他开始考虑重新开立账户。

经过反复查资料研究,J先生也了解到在目前海外公司和账户中,新加坡是最合规最安全的,并且无需登陆,可以在国内进行视频开户,操作起来就比较方便了。

总的来说,J先生比较关注银行开户选择、开户资料审查及后续账户使用的问题。

一、新加坡公司可以开哪些银行账户?

一般外贸企业主新成立的新加坡公司都会选择在新加坡的本土银行开立账户,新加坡三大本土银行主要是大华(UOB)、华侨(OCBC)和星展(DBS)。

最新亚洲最安全银行排名中,新加坡的本土三大银行都是排名靠前的。随着开户申请人的增加,银行的开户门槛也陆续都有提高。司马移会结合客户公司情况进行最合适的推荐。

二、新加坡公司开户需要提供的资料复杂吗?

新加坡公司本身开户的资料并不复杂,但在目前全球金融监管及反洗钱审查严格的趋势下,银行对于新开的账户都会比较谨慎,会有专门的合规部门进行审查。

除了公司的注册文件和新加坡公司董事、股东的基本个人文件外,还会有详细的KYC(Know your client)调查,需要新加坡公司董事提供如下信息:

1、新加坡公司董事的个人简历:

要求提供新加坡公司董事的个人简历主要是用来判断新加坡公司董事作为公司的管理人是否有相应的教育背景或者行业工作经验,是否熟悉和了解海外贸易的流程,是否可以真实的把公司的海外业务合法合规地做起来。

2、详细阐述公司的主要业务活动,提供公司供应商及客户的名单:

银行会根据客户公司所在的行业及从事的主营业务来判断是否是高风险行业;根据客户的供应商及客户判断业务的真实性以及是否跟制裁国家有业务往来等,可能会进一步要求提供公司的合同、发票、提单、国际快递单等文件以应对银行合规审查。

3、每年预计营业额,进出账交易数量、金额、目的:

开户时候预先申报这些信息主要是用于根据客户所从事的行业及后续真实业务的进出账情况来判断业务的真实及安全性,比如:客户所从事的就是一般的高端礼品出口,正常平均每单也就是几千-几万美金的进出,突然某一天银行账户收到上百万美金的入账,并且很快又转出去,这种就会被银行以洗钱嫌疑盯上,可能会冻结账户,所以账户使用时候必须要谨慎。

4、目前银行从合理角度考虑,开户时候大都会询问客户是否有新加坡或者东南亚国家的业务,建议要提前做规划。

三、现在新加坡银行开户的流程和时间周期是怎样的?

新加坡公司注册完成后即可预约银行视频见证开户时间,需要先准备资料给到银行客户经理进行审核确认。

开户资料及KYC信息确认可以后可以安排进行视频沟通,视频见证沟通后等待银行合规部门审核,预计3-4周后审核完成,可以出账户信息,收到账户信息后账户可以进行收款使用,网银密码器和银行卡等信息需要邮寄,疫情期间,资料邮寄预计会晚2-3周收到。

四、新加坡银行账户开好后使用上有哪些注意事项?

1、资金不能即出即入,避免突然有大额资金进出,一般金额超过100万美金都需要注意,以防被银行怀疑洗钱,冻结了账户影响使用;

2、要避免跟一些制裁及敏感国家(地区)有资金往来,一旦跟制裁国家或地区有资金往来,账户可能会被直接关闭;跟敏感国际或地区往来,可能会要求提供详细的业务文件以证明安全性;

3、要保持账户的活跃度,避免超过 1 个月以上不登陆网上银行。建议每月都有合理的往来交易;

4、银行开户时预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远,要避免跨行业及与实际业务不符的大额交易;

5、如有大额金额进出交易时,银行很可能要求提供业务文件证明,需提前整理并保存好相关文件,例如提单,装箱单,合同等,以备后用。

以上是我们结合近期客户开立新加坡公司账户及后续使用总结的一些问题及注意事项,希望对想把海外业务放到新加坡的外贸企业主们有所帮助。

如您对于新加坡注册公司及开立账户有任何疑问,可以随时联系我们。

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