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老外贸人的自述:历时7年,我是如何通过离岸公司,实现企业利润最大化?

2020-08-01 10:33:08 作者:司马移 人气:

回想从2013年入行到现在,我的创业7年,有机遇、有挑战,我完成了原始资金的积累,也享受到了税收红利。

如今,全球反避税形势剧变,作为外贸人,我是怎样紧随时代浪潮,又做了哪些积极的改变,实现了企业利润的最大化?
 

篇章一:生意做大,「香港公司」进行税务筹划注册香港公司的前因后果

1、生意逐年扩大,我注册了香港公司

随着营业额逐年扩大,我一边忙着应对,另一边也开始思考财务合规和税收成本的问题。2015年,在一个圈内朋友的推荐下,我注册了香港公司。主要看重的是:

1)税低;2)在海外配置点资产;日后孩子留学读书、家庭买房……用着也都方便。万一汇率有变化,也不必担心是否保值的问题。 有过之前使用一达通的经历,但当时问题不少。要么因为资料不全,退税退不回来;要么是频繁的函调,浪费了不少时间精力。所以为了避免后续麻烦,在注册香港公司之前我做了充分调查了解,后面审计公司也还很负责,做账报税没操过心。

2、CRS席卷而来,为何我可以毫无波澜?

第一次听说CRS,是在2018年7月份。招行突然发给我一份【自我证明表格】,声称是新税务法案CRS的要求。我去网上搜了很多关于CRS的信息,明白了填这个表格的目的是境外的账户信息要交换。

那时我觉得,这事跟我关系不大。一来:我合规审计报税了,虽然交的不多,但一切都是合规的;二来:正常交税的香港公司,账户是不在交换范围内的。

开始注册香港公司的时候我就想的比较长远,一直都是合规操作,事实证明我的做法是明智的。

近两年外贸圈子里经常听到朋友吐苦水,被银行要求补资料、突然被银行冻结、甚至有关户、货款没法及时入账的种种烦心事。我一直合规操作,避免了被卷入这场波澜。

3、香港账户和国内公司关联,我开始警觉

19年3月份,身边不断有外贸朋友被关户。焦虑感蔓延到我这里,打电话问了银行客户经理,她说我的账户没事。关户的原因要么是流水少、没做审计,要么是国内无关联公司。

我问:“有没有国内公司跟香港关户有什么关系呢?”

客户经理说:“当然有关系。账户是关联在一起的,没有关联的,现在账户都很难开了。” 我问:“我开户就是为了安全的做账报税,这账户关联了,还能安全吗?”

客户经理答:“这个没办法,洗钱和非法换汇是银行核查的第一个重点。不能确定资金来源于贸易的,不能按要求提供证明资料的只能先关户,毕竟银行也怕罚款啊。国内有关联公司,起码能证明是真实贸易,没有洗钱嫌疑。”

想想也是,我香港的公司不过是6000多万的营业额而已。但我还是有一丝不安和警觉。
 

篇章二:新税法升级,令人背后发凉国内外税务信息系统被打通

1、大陆员工被补税,不得不了解的新税法

也就是前几天的事,7月9号,我在雪球上看到香港中资银行派去香港工作的内地员工被要求补税的消息。有高层,也有普通员工。 我特意去搜了下法案,确实增加了一些内容。

例如《新个税法》里指明了中国境外的收入也要纳税。放在境外离岸公司账户里的钱一样要补税,分不分红并不是关键,没分红也同样要交个税。

还有另一个对《新个税法》细化的文件——《关于境外所得有关个人所得税政策的公告》,同样强调了来自境外经营公司的收入。境外分红的收入,要和国内的收入合并纳税,税率按大陆税率来。

2、信息透明、查税罚税只是冰山一角,如何避免殃及自己?

不看不知道,一看吓一跳。

CRS实施后,眼看着国家有关征税的法律在逐步完善,新个税法明确了征收的对象和身份,金税三期让海关、银行、税务局等信息畅通。这些改变将信息渠道打通,而我还浑然不知,仍旧在使用土办法。可能我的信息早就变得透明,不免感到背后发凉。

和在香港注册公司的企业数量比,从内地派到香港工作的银行员工显然是小数目。这次国家对他们征税,未必是看中了他们的税金,更有可能是起个表率。

虽然香港公司的代理一再强调和国内公司绑定的只是中资银行的账户,但看事情不能只看这冰山一角。

汇丰的关户,中资银行的和国内公司绑定,中资银行员工的补税……一切可能仅仅是前奏,未来CRS反避税朝哪个方向走,谁都没法预测。

要是哪天税务局下决心查香港的空壳公司,绝不会查不到,过去那么多年的努力全得前功尽弃。未雨绸缪的事还是要做的,以免哪天罚税落到自己头上。
 

篇章三:「新加坡公司」让我的利润最大化安全稳定、合理合法提高利润

1、寻找更优的鸡蛋篮子,发现新加坡

不管香港当前形式怎样,始终存在一定隐患。现在中美贸易战闹得激烈,国际贸易环境开始巨变,我总觉得应该做点什么,以备不时之需。我决定未雨绸缪,寻找其他方案。

办法总比问题多,刚好某次商会私董会活动时,大家聊到了这个问题,其中一个对财税和国际形势非常熟悉的会员提到了「新加坡公司」。

随后我特意对新加坡注册公司进行了详细了解,决定尽快把新加坡公司注册起来,把营业额分散开。将每月的订单适量地开始使用新加坡账户,这样逐渐过渡也不会影响到现在的客户。万一我的香港账户被关,或公司不好用,不至于影响我的业务正常运转。

2、新加坡吸引我的三点魅力:

01

新加坡公司不用做审计,银行的进出账也都方便,后续不用我提供大量繁琐的文件。

像我的外贸企业是相对比较小的公司,只要我合法合规运营,每年正常年审,就不用提供大量的公司审计所需的财务文件,有专业的会计师每年按时给我做账报税就可以,对我来说方便、放心。

02

新加坡注册的公司有「新加坡本地董事担保」,每年都会在新加坡进行年审及做账报税,不是单纯离岸公司,所以这样的公司不是全球CRS信息交换及反避税关注的重点;

并且在新加坡开立的银行账户不会跟国内公司关联,新加坡这个国家政治稳定、金融业发达、监管也严格,可以很好地保护我的隐私,账户使用起来更有安全感。

03

新加坡综合税率低,新加坡的名义税率和香港差不多,企业所得税是17%,也没有股东分红税;

不论是新成立的公司还是已经成熟运营的公司,每年都会享受一些额外的税收优惠;新加坡税制比香港更宽松,正常合规运营做账报税的情况下,综合运营成本更低些。

从最开始到现在办理下来,注册和开户完成的办理我只用了不到20天的时间,而且疫情期间在家视频就可以办理,不用出门。我咨询了下新加坡的秘书公司,帮我大概算了一下,综合税率才不到7.4%,实现了我利润最大化的目标,我还是挺欣慰的。毕竟现在外贸也不好做,利润本来就不高。

回想这么多年,我和外贸朋友常常感慨打江山何等不易。未来税务趋势可能是完全合规,这个我决定不了,但过去的成果总归要守住。

如果从事外贸行业的你,也想和这位老外贸人一样,为自己的离岸公司做长远规划,随时可以咨询【司马移出国】团队,免费为您的公司和账户做风险评估并给出个性化解决方案。合理合法地进行海外税务筹划,安全稳定地实现公司利润的最大化。

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